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電子信用憑證模式供應鏈金融平臺典型案例
發布時間:2019-12-27     

  

1、中國鐵建銀信供應鏈金融平臺(銀信平臺)

鐵建銀信平臺是資產管理公司基于互聯網云計算、大數據技術打造的供應鏈金融服務平臺,它以“鐵建銀信”業務為依托,以真實貿易背景為前提,運用自償性貿易融資,通過應收賬款轉讓等方式,為供應鏈上下游企業提供綜合性金融產品和服務。

鐵建銀信平臺旨在解決鐵建產業圈內外企業開票難、付款難、拆票難、流轉難、融資難的商業信用與資金融通服務的問題。

鐵建銀信為中國鐵建產業鏈上下游企業提供全新的結算方式,具有高信用、可拆分、可轉讓、可融資等特性,使用靈活便捷、風險可控。鐵建銀信支持供應商進行融資或持有到期,為中小企業提供高效便捷的融資新渠道。

鐵建銀信平臺截止今天的經營數據為:

入駐供應商數量30534家、累計銀信開具規模352億元、累計融資規模237億元、累計結算量1090億元。

2、中國電建融信供應鏈金融平臺(融信平臺)

電建融信平臺是中國電建商業保理有限公司基于互聯網云計算、大數據技術打造的供應鏈金融服務平臺,它以“電建融信”業務為依托,以真實貿易背景為前提,運用“融信”這一新型支付工具實現供應商應收賬款的轉讓,結合多種金融工具為供應鏈上下游企業提供綜合性金融產品和服務。

3、河鋼鐵信供應鏈金融平臺(鐵信平臺)

河鋼鐵信是河鋼集團及所屬企業在與供應商發生采購業務的基礎上,通過河鋼供應鏈金融系統鐵信平臺開具的體現雙方真實貿易關系的信用憑證,是河鋼集團推出的“E信模式”的結算方式。

河鋼集團所屬企業包括河鋼采購總公司、河鋼唐鋼、河鋼邯鋼、河鋼宣鋼、河鋼承鋼等眾多單位均作為參與單位向其供應商開具鐵信,通過鐵信進行交易結算,供應商可以通過接收持有、支付鐵信鐵信完成交易,也可以通過鐵信進行融資。

4、聯信供應鏈金融平臺(聯信平臺)

聯想金融是由聯想集團出資建立的金融科技公司,依托聯想集團PC、移動設備、虛擬服務等多條產業鏈的強大資源,通過創新金融服務強化整合和協同優勢,為聯想生態圈提供高效、便捷、低成本的資金,同時為投資者提供安全、便捷、定制化的金融服務。

聯信平臺是聯想金融基于互聯網云計算、大數據技術、區塊鏈技術打造的供應鏈金融服務平臺,致力于解決聯想集團產業鏈上下游企業結算方式單一、票據拆分難、轉讓難、融資難等問題。聯信是產業鏈成員企業向供應商開具的體現交易雙方基礎合同之間債權債務關系的電子信用憑證。

5、融易信供應鏈金融平臺(融易信)

廣東步步高電子工業有限公司于1995年成立在東莞市長安鎮,經過十余年的持續發展,步步高公司從同行業中脫穎而出,現已成為當代中國家用電子企業的發展典范,目前品牌旗下擁有通信及教育電子兩大系列產品,其中OPPO、VIVO兩大手機品牌已在通信行業中處于領先位置。

作為TMT行業翹楚,步步高旗下各品牌產品線均擁有龐大的供應鏈生態。步步高E信供應鏈金融平臺將會梳理整合各產品線的供應商集群,也為參與自身產業鏈條中的廣大供應商提供金融服務。


6、中企云鏈供應鏈金融平臺(中企云鏈)


中企云鏈是多家大型國企傾力打造的基于互聯網的供應鏈金融服務平臺,旨在充分發揮大型國企在產業鏈中的核心作用,全方位服務于產業鏈上每一個經濟體,建立和諧、健康、良性的產業生態圈。


云鏈金融作為商業模式創新典型被國務院國資委列為央企雙創平臺之一,也是國資委重點支持的“互聯網+”和央地協同創新平臺。且擁有強大的股東背景,企業股東年營收超三萬億元,資產規模超5.5萬億元,行業涉及領域廣泛,并與中信銀行合作開立現金管理結算賬戶,遵循企業資金運作規范,保障企業資金安全。


7、南京銀行、貴陽銀行等銀行結構也早已有相應的供應鏈金融平臺。

總之,通過以上案例可以看出,由于創新型供應鏈金融平臺能解決傳統商票等工具結算的難題,盡而受到核心企業、中小微企業的青睞,其創新型供應鏈金融平臺可為核心企業、供應商帶來如下價值:


對于供應商的價值:

1)可流轉:供應商持有的該電子信用憑證是有價憑證,供應商可將憑證向上游供應商流轉,用于貨款支付。全程在平臺內操作,高效便捷、確保資金安全。

2)可融資:供應商持有該憑證,可以通過供應鏈金融平臺辦理融資,供應商將享受低沉本融資服務。

3)可拆分:供應商持有該電子信用憑證,可以通過平臺自主進行任意拆分,拆分后的憑證,供應商可自主選擇用于支付、融資或到期收取現金。供應商可以根據自身業務及資金需求進行自主管理和自由分配。

對于集團(核心企業)的價值:

1)集團商業信用推廣

幫助集團推廣商業信用,提高各級供應商對集團的黏性和忠誠度;

2)優化集團報表

幫助集團優化財務報表,降低集團整體對外有息負債,并通過保理融資業務獲取金融收益;

3)有效解決三角債問題

通過憑證轉讓,有效解決三角債問題,提升資產流動性;

4)解決票據支付難的問題

解決傳統商票不可拆轉、拆融的問題,提高供應鏈整體支付效率;

5)降低供應商融資成本

基于核心企業增信作用,向金融機構整體議價,降低供應商融資成本,同時為供應商提供了快速融資渠道,保證供應鏈上下游企業的穩定性;

6)建立良性的資金渠道

通過供應鏈金融平臺,建立集團與金融機構新的合作模式,為集團生態體系引入新的資金渠道。


來源:供應鏈金融與服務


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