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京陽物流:個性化定制供應鏈金融服務
發布時間:2019-12-27     

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由中國物流與采購聯合會物流與供應鏈金融分會主編的《中國物流與供應鏈金融發展報告》,通過權威數據+前沿理論+應用案例,全面、系統的展現我國物流與供應鏈金融領域的發展現狀與趨勢,已成為掌握行業發展脈絡,研究行業發展規律,具有現實指導意義的工具類文獻典籍。


為回饋廣大讀者的支持與期待,中物聯金融委將持續對入選《中國物流與供應鏈金融發展報告(2018)》的優秀企業案例進行分享。今天,我們將重磅推出《京陽物流:個性化定制供應鏈金融服務》的創新案例,精彩即將開啟,好文不容錯過。


另外,《中國物流與供應鏈金融發展報告(2019)》編撰工作已正式開展,感興趣的企業可隨時與我們聯系,一同為推動中國物流與供應鏈金融行業發展貢獻力量!

京陽物流:個性化定制供應鏈金融服務


企業素描


湖南省京陽物流有限公司于1998年12月成立,是一家以物流基地作支撐、以物流信息系統作驅動、以完善的物流服務體系和物流運作技術作支持、以誠信發展為根本的第三方現代物流企業。公司業務以長沙為基地,立足湖南,覆蓋全國,連通國際。


自2006年推出物流金融服務以來,為廣大的中小企業盤活流動資產,提供動產質押、動產抵押、倉單質押、物流監管等服務,從而突破了中小企業的融資瓶頸。公司先后與多家金融機構開展合作,風險率為零。多年來公司在物流金融方面累積了豐富的經驗,培養了一支高素質的物流金融運作和業務拓展隊伍,建立了一整套行之有效的物流供應鏈管理體系,同時也掌握了一大批各行各業的客戶資源。在傳統物流金融貨押監管業務基礎上,圍繞核心企業的上下游在采購、生產、銷售等各環節開展物流與融資服務,通過多環節物流運作來控貨,有限降低系統風險,打造供應鏈一體化增值服務模式,逐步擴展至綜合產業鏈延伸、供應鏈整合、融資租賃、物流綜合服務和企業投資管理咨詢等多個業務領域,集物流、商業、信用、金融為一體。

發展背景


物流金融是一種創新型的第三方物流服務產品,它為金融機構、供應鏈企業以及第三方物流服務提供商業間的緊密合作提供了良好的平臺,使得合作能達到“共贏”的效果。物流金融的興起源于解決中小企業融資難問題。物流金融是物流與金融相結合的復合業務概念,它不僅能提升第三方物流企業的業務能力及效益,尚可為企業融資及提升資本運用的效率。金融物流服務的提出,可以有效支持中小型企業的融資活動。另外,金融物流可以盤活企業暫時閑置的原材料和產成品的資金占用,優化企業資源,幫助銀企吸引和穩定客戶,擴大銀企的經營規模,增強競爭能力;同時協助銀企解決質押貸款業務中銀行面臨的“物流瓶頸”——質押物倉儲與監管;協助銀行提供質押貸款業務中銀行面臨的質押物評估、資產處理等服務。


核心優勢


產品設計


(1)產品特點


物流金融中的存貨質押是指借款人以存貨作為質物向信貸人借款,為實現對質物的轉移占有,信貸人委托物流企業或資產管理公司等成為第三方企業,代為監管和存儲作為質物的存貨。采用倉單(存貨)質押的方式,幫助客戶盤活存貨(含在途貨物)價值,快速融得企業運營所需流動資金。商戶可根據自身條件選擇3-6個月的銀行承兌匯票或1年期的現金借款,采取先貨后票質押(既有貨權質押),或者先票后貨質押(未來貨權質押)的方式,獲得存貨價值50%-70%的融資度(實時可使用貸款額度以合作銀行對客戶審批的年度授信額度為限)。


物流金融作為一種新型融資方式,至少涉及借款人、貸款人及提供質物監管與倉儲服務的第三方三個主體,其各自的權利義務根據借款人與貸款人的存貨質押合同及三方簽訂的存貨監管合同確定。


以現有知名有色金屬客戶為基礎,湖南省京陽物流有限公司力爭打造成為國內知名的有色金屬供應鏈物流金融服務平臺。在金融機構與核心企業之間構建一條信息互通的橋梁,為核心企業的上下游開展供應鏈融資提供資金和渠道。


通過湖南省京陽物流有限公司供應鏈物流金融服務平臺,將有效解決核心企業上下游因綜合信用評級不高、授信額度不夠、不動產較少等帶來的融資難題。核心企業的上下游通過湖南省京陽物流有限公司的供應鏈物流金融服務平臺進行融資,大大降低了自身的資金壓力,從而減少資金占用,加快資金的周轉,解決經營中的資金需求。


(2)實施過程


基于不同客戶的需求,湖南省京陽物流有限公司物流金融服務為核心客戶下游提供代理采購服務,為核心客戶上游提供代理銷售服務。A企業集科、工、貿為一體,擁有自營進出口經營權的有色金屬企業,在整個產業鏈條中占據核心位置。


為核心客戶下游代理采購與提供融資渠道。在存貨質押的基礎上,湖南省京陽物流有限公司為A企業的下游提供代理采購。根據經銷商的采購訂單,湖南省京陽物流有限公司向A企業遞交采購申請并促成交易。此采購訂單可以由湖南省京陽物流有限公司推薦給金融機構向A企業下游采購商提供訂單融資服務(見圖6-36)。

圖6-36 下游服務業務流程


為核心客戶上游代理銷售。根據A企業的采購訂單,湖南省京陽物流有限公司為A企業原材料供應商代理銷售。A企業根據生產需求向湖南省京陽物流有限公司下采購訂單,湖南省京陽物流有限公司向上游原材料商遞交采購申請,原材料供應商確定訂單后,湖南省京陽物流有限公司運輸至A企業生產基地。此批原材料可以由湖南省京陽物流有限公司推薦給金融機構向A企業提供存貨質押融資服務,湖南省京陽物流有限公司全程監管原材料從生產線上至線下成品,如下圖所示。

圖6-37 上游服務業務流程


3.績效分析


以A公司為例,自2010年湖南省京陽物流有限公司為A公司提供物流金融服務以來,這8年中A公司發展迅速,融資額度由2010年的2000多萬元增長至現在的6億余元,湖南省京陽物流有限公司為A公司的蓬勃發展獻上了綿薄之力,在整個供應鏈物流金融服務上為A公司有效地減少了資金成本。


湖南作為有色金屬之鄉,湖南省京陽物流有限公司在物流金融服務的基礎上,圍繞核心有色金屬企業開展供應鏈金融服務,對其上下游企業開展全方位服務的合作模式。有資金需求的經銷商、供應商,可通過湖南省京陽物流有限公司供應鏈物流金融服務平臺進行融資申請。湖南省京陽物流有限公司通過整合物流資源、金融資源,促進各個環節的提升,實現共贏。


通過這種物流與金融的融合模式,既有利于核心企業物流體系的健康穩步發展、降低物流監管風險,提升供應鏈整體的運作效率;又解決了上下游企業融資難題,加速資金周轉,擴大銷售規模;依托核心企業、湖南省京陽物流有限公司在鏈條中的作用,為金融機構保障資金安全;同時在具體運作中,湖南省京陽物流有限公司實現供應鏈物流增值服務,鞏固既有客戶關系,增強客戶粘度,也提升了自身的價值。


發展愿景


物流金融服務雖是湖南省京陽物流有限公司較為成熟的一項服務,但隨著社會的發展,政策的變更,物流金融服務在不同的發展階段,采取這不同的管理應對政策,不斷塑造自身的核心競爭力。供應鏈物流金融的突出特征是以供應鏈事件為驅動,以真實貿易為背景,對企業的融資環節、融資時點、融資規模、融資用途等具有精準定位,能夠精準服務于企業的融資需求。整合供應鏈上的資金流、信息流、物流、商流,以快速響應企業的資金需求,提供資金的使用效率。


湖南省京陽物流有限公司供應鏈物流金融服務以實物供應鏈為基礎,為中小企業量身定制金融解決方案,幫助中小企業利用供應鏈核心企業的信用獲得融資便利,有效解決了中小企業融資難題。


湖南省京陽物流有限公司供應鏈物流金融服務將整個價值鏈上所有環節的信息流、商流、物流、資金流聯系起來,以實現顧客服務的高水平與低成本,贏得供應鏈整體競爭優勢。通過供應鏈金融服務模式創新,在保障核心企業及上下游企業銷售體系穩定性的同時,提高供應鏈的整體運作效率,相信在未來此模式會發揮更大的作用。


(本案例選自《中國物流與供應鏈金融發展報告(2018)》,有刪減,供稿單位:湖南省京陽物流有限公司)

 點 評 

質押物倉儲與監管可以盤活企業暫時閑置的原材料和產成品的資金占用,優化企業資源,幫助銀企吸引和穩定客戶。

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