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基建土儲棚改園區及公共項目投融資匯總(最新)
發布時間:2019-06-29     

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一、宏觀經營環境和業務回顧

1、當前國內外經濟形勢分析

(1) 2019年上半年宏觀經濟熱點分析

(2) 2019年上半年監管政策方向與管理要求

(3) 銀監會23號文與現場檢查重點

2、商業銀行2019年上半年對公業務回顧

(1)  通過存款類產品創新壓縮負債成本

(2) “兩增兩控”背景下加大民營企業融資支持

(3)  存量業務風險化解和處置(政府隱性債務、上市公司股票質押等)

二、鞏固治亂象成果下的合規經營——近年來監管處罰案例分析

1、近年來銀保監會治理亂象政策分析

(1)、2017年銀保監會“三三四”檢查及相關管理要求

(2)、2018年銀保監會“整治金融亂象”4號文及管理要求

(3)、2019年銀保監會23號文檢查重點分析

2、銀保監現場檢查關注要點

(1)、關聯交易和并表管理

(2)、房地產融資管理

(3)、信貸管理和授信管理

(4)、票據業務和票據貼現

(5)、理財和同業業務

(6)、資本計提和監管套利

(7)、違規投資政府平臺或增加政府隱性債務

3、近年來監管處罰案例分析

(1)、票據業務違規處罰案例:無真實貿易背景、“賣斷+回購”、資金空轉

(2)、理財業務違規處罰案例:繳納土地出讓金、違規銷售

(3)、信貸業務違規處罰案例:貸款“三查”不到位、關聯方違規融資

(4)、政府平臺融資處罰案例:違規出具承諾函、以公益性資產抵押融資

(5)、同業業務違規案例:委托同業定向投資案例分析

(6)、不良貸款處置中的違規案例

三、對公業務重點——如何化解政府隱性債務和解決基建融資難點

1、地方債務分類新口徑和隱性債務定義

(1) 新口徑下地方政府債務分類

(2) 地方政府隱性債務定義和劃分

(3) 地方政府隱性債務化解案例分析

2、當前解決基建融資難點的主要途徑和方式

(1) 當前基建融資的主要難點

(2) 解決基建融資需求的“兩步分析法”

(3) 解決途徑之一:商業自平衡模式(以舊城改造、土地一二級聯動開發為例)

(4) 解決途徑之二:企業之間交易方式 (以土地指標流轉為例)

(5) 解決途徑之三:特許經營授權模式

3、城投平臺企業合理融資渠道分析

(1) 政府與社會資本合作模式操作流程及合規管理要求

(2) 地方政府債券和城投債(含北京金融資產交易所債權計劃)

(3) 借助施工企業供應鏈

(4) 以補充流動資金為目的的信托貸款、流動資金貸款

4、城投公司轉型方向與案例分析

(1)  城投和政府平臺整合轉型的要求和目標

(2)  城投和政府平臺整合升級路徑(注入經營性資產、引進戰略投資者、優化資產結構)

(3) 城投企業轉型升級案例分析之一——區域內核心平臺整合

(4) 城投企業轉型升級案例分析之二——開發區、園區類投融資平臺整合

(5) 城投企業轉型升級案例分析之三——國有資產管理類融資平臺整合

5、政信業務授信管理要點分析

(1) 評價地方政府財力和償債能力的常見指標

(2) 城投企業分類和城投債分析方法

(3) 以穿透性原則分析合規要點

四、對公業務重點——國企混改、房地產、民營企業

1、當前形勢下商業銀行在國企營銷中重點突破

  (1) 降低國企資產負債率

(2) 推動國企混改和員工持股

  (3) 通過資產證券化和兼并重組盤活存量低效資產

(4) 新形勢下商業銀行參與產業基金業務模式突破

2、嚴監管下房地產企業合規融資方式分析

  (1) 2019年上半年房地產市場投融資情況分析

(2) 房地產企業常見融資方式及合規管理要求

  (3) 房地產供應鏈融資和資產證券化

3、民營企業營銷重點

(1) 常見商業銀行支持民營企業的主要方式

(2) 商業銀行支持上市公司的主要融資方式:供應鏈、市值管理、股票質押、并購

(3) 民營企業分層分類營銷策略

(4) 大型民營企業集團風險防范(以海航為例)

五、業務發展建議——防風險、抓重點

1、商業銀行重點業務風險防范

  (1) 信用債和資產證券化業務違約風險防范

(2) 上市公司股票質押風險化解和風險防范

  (3) 房地產企業違約風險

(4) 地方政府隱性債務化解過程中的風險

2、商業銀行表外業務經營與風險案例分析

  (1) 中小銀行公司治理和同業業務風險(以包商銀行事件為例)

(2) 類信貸業務風險管理要點(以非標投資為例)

  (3) 企業并購融資風險管理要點

3、2019年下半年對公業務重點方向

  (1) 從傳統行業轉向新興行業

(2) 從間接融資轉向直接融資

  (3) 從資產創新轉向負債創新

  (4) 從客戶集中轉向客戶分散


六、答疑時間



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